工行郑州分行推进数字化赋能构建数智反洗钱系统格局_资讯

创始人

2024-06-29 15:00:51

跨入数字化时代，加入科技手段的洗钱违法犯罪行为愈发隐蔽复杂。同时，依托大数据、人工智能等科技手段的数智风控也给新时期金融机构反洗钱工作带来了新的方向。工商银行郑州分行不断提升数字化思维，持续构建“信息动态感知、数据精准分析、业务智能支撑”的数智反洗钱系统格局。

建立一体化数据体系。该行通过建立健全数据治理体系，加强源头管理，畅通处理流程，强化反洗钱数据质量，提升精细化管理水平。以搭建一体化反洗钱数据为依托，整合内外部数据，推动统一管理和融合共享，打破数据孤岛。

强化智能化工具运用。该行充分利用大数据、智能监测模型、RPA创新应用等新技术，全面提升反洗钱工作的智能化、精准化、高效化。

打造集成式数智系统。该行持续做好信息数据的“链接”文章，系统集成信息、数据和资源，协同推进反洗钱工作。对内深入应用新一代反洗钱业务平台岛，实现相关条线和业务全面覆盖；对外通过加强对接合作、互通互联，更加精准地识别和监测洗钱风险，共同防范打击洗钱违法活动。